تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات شرکتی است که اکثریت سرمایه خود را در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کند. در عین حال، چنین شرکت هایی می توانند املاک و مستغلات را نیز در اختیار داشته و مدیریت کنند که درآمد منظمی ایجاد می کند.
ویژگی اصلی سرمایه گذاری در REIT نقدینگی بالای دارایی ها است. بر خلاف خود املاک و مستغلات، سهام شرکت به راحتی قابل فروش است.
REIT ها دارای چه دارایی هایی هستند و چگونه کسب درآمد می کنند؟
REIT ها می توانند در دارایی های بسیار متفاوت سرمایه گذاری کنند. اغلب این است:
- دفاتر؛
- ساختمان های مسکونی چند آپارتمانی؛
- موسسات پزشکی؛
- تاسیسات زیربنایی؛
- هتل ها;
- مراکز داده و خیلی بیشتر.
بسیاری از صندوق ها در یک نوع ملک تخصص دارند. با این حال، شرکت های واقعاً بزرگ دارایی های کاملاً متفاوتی دارند که به آنها امکان می دهد ریسک های خود را متنوع کنند.
اصل عملیات REIT تا حد امکان ساده است. شرکت به منظور تبدیل شدن به صاحبخانه برای مشتری دیگر، محل را خریداری یا اجاره می کند و از این طریق درآمد دریافت می کند. بسته به حجم دومی، اندازه سود سهام برای دارندگان سهام شرکت بستگی دارد.
انواع اصلی REIT
4 نوع اصلی REIT وجود دارد:
- حقوق صاحبان سهام - مدیریت وجوهی که مالک یا مدیر املاک و مستغلات هستند و از این فعالیت درآمد دریافت می کنند.
- mREITs - املاک و مستغلات را با سازماندهی وام مسکن، وام ها، و همچنین می توانید محل را اجاره کنید.
- عمومی غیر بورسی - شرکت های سهامی عام که در بورس ثبت نشده اند، یعنی سهام آنها قابل خرید در بورس های ملی نیست.
- خصوصی - صندوق های سرمایه گذاری خصوصی که سهام آنها در بورس معامله نمی شود.
چگونه یک REIT سرمایه گذاری املاک و مستغلات را شناسایی کنیم
تعریف REIT بسیار ساده است. شرکت باید معیارهای اساسی زیر را داشته باشد:
- 75 درصد سرمایه گذاری ها در املاک و مستغلات انجام می شود.
- بیش از 75 درصد درآمد حاصل از بهره برداری از دارایی های مستغلات است.
- بیش از 90 درصد درآمد به صورت سود سهام به صاحبان شرکت و سهامداران پرداخت می شود.
- ثبت به عنوان یک شخص حقوقی.
- بیش از 100 سهامدار
نحوه سرمایه گذاری در REIT
یک سرمایه گذار عادی می تواند با کمک طرف مقابل - یک کارگزار، در یک صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات سرمایه گذاری کند. به عنوان مثال، شرکت FX Standard است. با این حال، بسیاری از کارگزاران دیگر وجود دارد. برای خرید سهام باید حساب باز کنید، حساب سپرده را شارژ کنید و دستور مناسب را برای اجرا به کارگزار بدهید.
فرصت ها و ریسک ها هنگام سرمایه گذاری
سرمایه‌گذار هنگام سرمایه‌گذاری در سهام، هم با فرصت‌ها و هم با ریسک‌ها مواجه است. مزایای اصلی چنین راه حل سرمایه گذاری عبارتند از:
- فرصتی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با مقدار کمی پول.
- امکان انتخاب صندوق بسته به ملک.
- نقدینگی بالای دارایی سهام را می توان به راحتی در بورس فروخت.
- نیازی به پرداخت هزینه برای نگهداری تاسیسات نیست.
- مقدار سود سهام یکی از بزرگترین در بازار است.
اگر در مورد کاستی ها صحبت کنیم، آنها به شکل زیر هستند:
- پتانسیل کمی برای رشد سهام این شرکت با نوسان مشخص نمی شود، قیمت آنها به آرامی در حال رشد است.
- عدم کنترل املاک و مستغلات به هر حال، اشیاء متعلق به شرکت است، نه سرمایه گذاران.
- مالیات بالا بابت سود سهام دریافتی باید مالیات بر درآمد بپردازید.
اگر به یک دارایی قابل اعتماد برای مدت طولانی علاقه دارید، سرمایه گذاری در REIT گزینه خوبی است. با این حال، این راه حل نیز دارای معایبی است.
شر، مانند کتابسازها، مانند صرافیهای ارز دیجیتال، مانند مواد مخدر، مانند پول سریع. البته همه اینها شر است و ...